Teoretycznie można, ale trudno zagwarantować jej skuteczność. Skuteczność czyli wypłatę środków finansowych w kluczowym momencie. Polisa na życie to nie jest zakup OC dla samochodu. Nie wystarczy podać kilku danych i w 5 minut otrzymać poważne zabezpieczenie na przyszłość. Oczywiście na obecnym rynku ubezpieczeniowym są dostępne takie oferty tylko jak zwykle w chwytliwych nazwach „najtaniej”, „najszybciej” i „od ręki” tkwi drugie dno w postaci wielu wykluczeń i zobowiązań Ubezpieczającego na np. 21 stronie pisanych drobnych druczkiem. W zakupach internetowych zazwyczaj automatycznie zaznaczamy wszystkie zgody i zapoznanie się z regulaminem więc później możemy mieć pretensje właściwe tylko do siebie.

W poważnych towarzystwach ubezpieczeniowych wybór polisy na życie jest procesem aplikacyjnym w których podajemy wszelkie dostępne wydarzenia chorobowe, wiek, aktualnie wykonywany zawód i szereg innych danych niezbędnych do oszacowania wysokości składki. Inne ryzyko ubezpieczeniowe prezentuje budowlaniec pracujący na wysokościach a zupełnie inne informatyk na własnej działalności.

Proces aplikacyjny możemy porównać do starania się o kredyt hipoteczny. W takich sytuacjach dostarczamy do banku zaświadczenia o dochodach, roczne rozliczenia podatkowe, zestawienie miesięcznych wydatków i prognozowaną kwotę jakiej będziemy potrzebowali. Wiemy, że ten proces trwa i niekiedy wymaga od nas dostarczenia dodatkowych dokumentów.

Aplikacja o polisę na życie to również jest proces. Podobnie jednak jak w przypadku starania się o kredyt kończy się decyzją o jej przyznaniu po wskazaniu niezbędnych danych czy ewentualnym dołączeniu badań lekarskich. Można zadać sobie pytanie dlaczego jest to momentami zawiły proces? Ponieważ od momentu przyznania ochrony ubezpieczeniowej mamy gwarancję, że przy właściwym procesie aplikacyjnym nasi najbliżsi otrzymają środku finansowe kiedy nas zabraknie. Towarzystwo ubezpieczeniowe wraz z przyznaniem decyzji o wystawieniu polisy przejmuje nasze ryzyko życiowe i bierze odpowiedzialność na siebie co do wypłaty środków pieniężnych.

W codziennym życiu wiele czasu tracimy na przeglądanie mediów społecznościowych, wybór koloru ścian do pokoju czy zakup nowego ekspresu do kawy. Warto także poświęcić trochę czasu na zabezpieczenie przyszłości swoich najbliższych. Zazwyczaj na pierwszym spotkaniu poznaję potrzeby klienta, dobieram odpowiednie zabezpieczenia i wspólnie przystępujemy do procesu aplikacyjnego. Opieka Doradcy Ubezpieczeniowego i właściwe dobranie ochrony ubezpieczeniowej jest kluczowe dla tego procesu.